CESGRANRIO - Escriturário (BB)/2015 46

Sr. G resolve abrir conta corrente no Banco Y e, para isso, outorga procuração para Sra. H, sua amiga, que se dirige à agência mais próxima para formalizar o ato. Após longos anos de relacionamento exclusivamente com o procurador, o gerente do Banco recebe recomendação dos seus superiores hierárquicos de contatar todos os correntistas representados por terceiros. Diante disso, solicita à Sra. H contato pessoal com Sr. G, o que vem a ser negado, tendo em vista que o titular da conta não mantém relações com estranhos, nessa categoria incluído o gerente de sua conta-corrente.

Diante dessa negativa, é indicado ao gerente o enquadramento da atuação de Sr. G e Sra. H, nos termos da Carta-Circular BACEN nº 3.542/2012, no concernente a situações relacionadas com

a) movimentação de contas 

b) cartões de pagamento 

c) dados cadastrais de clientes 

d) operações de investimento interno 

e) operações de crédito no País

Resolução do professor Wilson Lapa:

Primeiramente, todas as opções pertencem a Carta - Circular acima.

 

Antes de passar pela descrição, vamos verificar o problema.

 

A situação descrita envolve a abertura,  movimentação  de  contas  ou  realização  de  operações  por  detentor  de procuração.

 

Este item está presente na descrição do item III - "Situações relacionadas com dados cadastrais de cliente".

 

a)   resistência   ao   fornecimento   de   informações   necessárias   para   o   início   de relacionamento  ou  para  a  atualização  cadastral,  oferecimento  de  informação  falsa  ou  prestação  de  informação de difícil ou onerosa verificação;

b)  abertura,  movimentação  de  contas  ou  realização  de  operações  por  detentor  de procuração ou de qualquer outro tipo de mandato;

c)  apresentação  de  irregularidades  relacionadas  aos  procedimentos  de  identificação  e registro  das  operações  exigidos  pela  regulamentação  vigente,  seguidas  ou  não  do  encerramento  do relacionamento comercial;

d)  cadastramento  de  várias  contas  em  uma  mesma  data,  ou  em  curto  período,  com depósitos de valores idênticos ou aproximados, ou com outros elementos em comum, tais como origem dos recursos, titulares, procuradores, sócios, endereço, número de telefone, etc;

e)  realização  de  operações  em  que  não  seja  possível  identificar  o  beneficiário  final, observados os procedimentos definidos na regulamentação vigente;

f)  informação  de  mesmo  endereço  comercial  por  diferentes  pessoas  jurídicas  ou organizações, sem justificativa razoável para tal ocorrência;

g)   representação de   diferentes   pessoas   jurídicas   ou   organizações   pelos   mesmos procuradores ou representantes legais, sem justificativa razoável para tal ocorrência;

h)  informação  de  mesmo  endereço  residencial  ou  comercial  por  pessoas  naturais,  sem demonstração da existência de relação familiar ou comercial; e

i)  incompatibilidade  da  atividade  econômica  ou  faturamento  informados  com  o  padrão apresentado por clientes com o mesmo perfil;

 

 

Esta opção são as situações relacionadas com dados cadastrais de clientes, opção C. O gabarito.

 

Para as demais, de alguma forma, estão atreladas a situações em que já temos existência de uma conta bancária, em especial itens A, D e E.

 

Por fim, para o item B não temos a situação de utilização de cartões na descrição da situação.

Gabarito: Letra C